主题：房地产是如何捆绑中国经济的？ -- 陈经

对于5000元月收入的二线城市主流家庭（小两口每人2500元一月）

方案一：

70万，90平，每平近8000

房屋总价: 700000 元

贷款总额: 490000 元

还款总额: 722461.7 元

支付利息: 232461.7 元

首期付款: 210000 元

贷款月数: 240 月

月均还款: 3010.26 元

扣除公积金1000元，每月实际月供2000，尚有3000元用于每月花销，住房花费占总花费40%，负担高

方案二：

50万，70平，每平7000

房屋总价: 490000 元

贷款总额: 343000 元

还款总额: 505723.19 元

支付利息: 162723.19 元

首期付款: 147000 元

贷款月数: 240 月

月均还款: 2107.18 元

扣除公积金1000，实际月供1100，尚有近4000元用于花销，住房花费占总收入21%，比较轻松

方案三：

90平，每平6500，总价58万5

房屋总价: 585000 元

贷款总额: 409500 元

还款总额: 603771.56 元

支付利息: 194271.56 元

首期付款: 175500 元

贷款月数: 240 月

月均还款: 2515.71 元

扣除公积金后实际月供1500元，占总收入30%，每月还有3500块

似乎二线城市普通商品房6500块的方案三在照顾各方利益上比较合适。前提是这个房子确实是“普通”商品房，市中心的房子就不要拿出来说了。普通的地段应该是公交车上班单程在1小时或者45分钟内的（离城市中心公交40到30分钟内，堵车不算），夫妻两一个东北角上班一个西南角的那只能说很不幸——总不能把房子买在天安门这种中心地段。