主题：【整理】两会记事 -- 神仙驴

一，全国各城市90%以上的房子都已经名花有主了，意思是房地产市场是一个筹码极度分散的市场，基本上出货完毕，庄家肚子里也没多少货了。

二，全国90%以上的按揭房都是30%以上首付并且月供三年以上，付出这么大的成本，银行也不担心大家断供，见过砸售楼部的没见过砸银行的，断供就发法院传票。

所以无论涨跌，风险很小，收益很少，政府不会站无房人立场，不会站刚需立场，不会站包租婆立场，他就站自己立场。

而房租水平关乎物价，关乎通胀，关乎劳动力价格，甚至关乎婚育人口社会稳定。

深圳新政策，其实是房租的另外一个表现形式，像长租协议。

本来房产税应该是一种力度和范围可控的逐步、长期的释放过程。这样可以最大限度的减少房地产转型期间的风险。

但是吧，这次疫情放开给了我不一样的看法。

对于这种多方博弈，上下交错，并没有某一方处于绝对优势的政策目标，搞不好就会如疫情放开那样，干脆一撸到底，长痛不如短痛。这种以前从来没想过的可能性，未必不会出现。

房产税怎么推行还是要仔细考虑，严格说起来在民众眼里 那么高的房价本身就包含了后面七十年的税，再重复收税根本推行不下去。

防控放松只是解开一条绳索，当然不会发生“质变”啊，所谓预判“报复性消费并没有发生”，一般人用脚趾头就能想到的，并不是啥重大发现啊。

对于一个有史以来最强传染力的病毒，还真是封控不绝对等于绝对不封控，那么多措施只有加强疫苗一个是有效果的。其他的措施基本等于做给民众看的

1.感觉国内并不是很怕消费降级，因为目前的高薪和高消费市场大部分是畸形的外部导向型经济。这类高端市场早死早超生，正好重新进行国内的分层市场导向。

2.如果把扶贫工程看做低端版马歇尔计划，那么因扶贫而富裕起来的人会把所有“低端”消费全部过一遍，这些消费会对应大量就业，同时也会促使城镇等消费升级。这也为后续的东亚版和非洲版积累经验。

3.房地产市场如果按chuchong河友的方法实质上相当于一分为三（长租、廉购、商品），由国家强行进行层次划分，那么长租、廉购短时间内也会形成大消费市场，而且比商品房那种消费再分配要健康得多。

综上所述，2023启动的可能是以扶贫为基础，全面重构消费层次，剑指东南亚、非洲（中亚）的新中国经济圈。

种种迹象显示，新农村建设要放大招了。

但是短期（1-2年内）内有大量廉租房上市的，目前看来只有深圳。其他城市廉租房也在建设中，但总体感觉是敷衍+观望居多。

至于共有产权房，哪怕深圳如今大张旗鼓，也需要在明年乃至后年才有可观的数量。相比之下，其他城市就更差了。

所以这个新业态，目前更多是纸面的。但是今年就能看到深圳及临深板块很多趋势了。不排除某个时间点会有趋势加速的状况。

总的来说，个人对“住房改善”其实是很无奈的一种看法，如我之前提到的：这不过是对旧有房地产业态的一种妥协。但是妥协的同时，却反复强调“风险”与“房住不炒”，给人感觉这个政策无非是想让旧模式的支持者死心。

我认同基于小城镇及大城市周边的基建开发，这些与“养老产业”或许有些联系。但是吧，农村房地产，我是怎么看都不明白的。

按一年50个工作周计算，损失1个周，就是2%的工作收入/消费活动。

两拨，4%，三波，6%。

现在哪个国家能放任损失3周劳动力时间去拼经济？

这波操作，说句不好听的话，小学数学没学明白。

1. 最乐观的估计，假如2023年国内疫情只会有2波。那么，每一波劳动力需要1星期才能缓解——考虑到XBB的高毒性，以及家里小孩和老人都需要照顾，这已经是最最保守的估计。全年去掉各种假期，一共就50个工作星期，一个星期，就是2%的工作时长，对应就是2%的全社会GDP损失，两拨就是4%。换句话说，只要从今开始国内不再清零，任何的经济政策，都需要把占GDP的2%-4%的劳动力“动态折旧”算上。也就是说，如果在无疫情状态下，经济增长预计为6%，那实际增长最多是2%-4%。

问题1：这个经济政策，能保证无疫情状态下，6%的增长率吗？

2. 房地产消费，最刺激经济的并不是购买房屋，而是房价中 土木建造成本和后期装修那部分花销。而这些部分，按10000-20000房价计算，只能占到3000-4000元的样子。剩下的那部分，都是各路卖地收入、房产公司收入、各种奇奇怪怪的路子的收入。也就是说，这部分房产消费，对于刺激经济的效率仅仅是20%-30%的样子，剩下地方政府的那部分钱，是需要2-3年才能看出效果，很大一部分指不定还要给2022年填坑。

问题2：这么低效率的刺激方案，能贡献几个点的增长？

3. 汽车消费很不错，特别是新能源消费。但是充电桩这事，直到现在都磨磨唧唧的。

问题3：打仗都知道需要粮草先行，你充电桩推这么慢，特别是小区慢充推这么慢，几个意思啊？明明是推分布式电网、降低能源成本的大好时机，现在就这么浪费了，自己不心疼吗？

一句话：如果政策无法保证“无疫情状态”下6%的增长，那这个政策在目前“乙类不管”的情况下，必然输地一塌糊涂，这是小学数学内容。至于能不能到6%，本人目前不乐观。

当然，公平上问题也很大，但是当务之急还是要把效率搞上去，如果公平与效率真的是两条腿走路（不能同时迈步，大家都这么说），那得迈出效率那条腿。

产业上，产学研都很弱。

研要提纲挈领，光伏的核心技术据说是中科院攻克的，要360行全面超越的话，一个中科院是不够的。

学是最弱的短板，没听说各大985院校出了什么成果。可能被美国纳入实体清单的几个大学有产出，没top10什么事。

产要用鞭子抽，加速淘汰，该退出退出，不然难有紧迫感。

所以，扶贫这事，延续就好了，做不出花来，也不要再作为成绩宣传了，三农里面的农业机械国产率、种子等等也是产学研问题。

仅次于2021年的78亿，可以了，去年是60亿

没跟2021年比，估计和电影一样比不过。但也不错了，毕竟大多数人收入受疫情影响可能下降了

慢慢恢复也正常，不着急！

好男不娶二外女。

二外男没有说法😂😂。