主题：【原创】四面楚歌之东亚篇 东亚经济之茧自缚 -- 井底望天
中国内地的有效需求开发得差不多了，意味着没有多少剩余的市场空间
所以出口转内销，在内需没有启动以前，效果不会很好
类似中信保的外销信用保险
让有真实订单的企业放心生产.
转嫁一下风险
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美国的那一大票高福利，看着很像储蓄。但是
1 自主能力极差，基本上都是补贴资本家的定向消费。
2 现在被资本家直接以金融危机的名义拿掉不少。
所以福利最多是负利息的储蓄
和tax deferral来诱惑劳动人民参加赌局，用tax penalty来恐吓想要出局的劳动人民。
现在baby boomer们很快就可以合法地出局了，就有了这场金融风暴来先为他们的帐户做一下瘦身。
最后一招：老百姓不消费，政府替你花钱
麻生政府给老人小孩每人2万其余人等（包括在日本有收入的外国人）1.2万日币，鼓励消费。
东盟掩耳盗铃地说不是取代IMF。下一步是否可以考虑和伊斯兰银行系统的某种合作呢。毕竟中国的外汇储备和中东的石油美元是同病相怜。
中国大陆加中国香港的出资和日本一样多。这样就中日谁都不出头，保持东盟自主。所谓枪打出头鸟，没人出头还是好。
看到的快讯里只列出中日韩的比例，其余都没列。
当时就奇怪为啥日本比中国多，原来还有中国香港做补充。
中国的官员开始走形象工程了。 打亲民牌了
我一直认为，一个搞政治的，当然应该亲民，但是就靠着打亲民牌维持 那就不能算政治家了 只能算是政客。
中国政坛整体政客化趋势非常明显。尤以一帮太子党为盛
十
好久没有谈中国经济的话题，是因为到目前为止，中国政府对经济的掌控还是比较中规中矩。
现在大家担忧比较多的就是中国的贷款总数，似乎比较高，说是上半年有望超过7万亿。那就是全年可能超过10万亿，于是有经济学家们高喊，要回笼猛虎了。
其实俺对这个情况的出现，并不吃惊。记得当时4万亿刺激计划出台的时候，俺就说过，来个10万亿又何妨呢。以中国的产能能力，某些行业如钢铁业，其实是需要整合和缩减，但还是有许多其他产业，如精密机械，核能设备等等，倒是应该有扩张的需要。
而伴随着中国城市化程度的进一步发展，更大规模的要求消除城乡二元化，那要建设的高速铁路，乡村公路，废水处理，公共设施，诸如此类，还有得建呢。
大家的一个担忧，就是现在的10万亿，有人说20%，甚至有人说三成是跑到了股市和楼市里面了，就有央企出来做地王，把炒地皮的地价给抬上去了。
这里就出现了一个互相矛盾的说法。一种是钱太多，跑到资本市场里了。一种是钱太多，保八绰绰有余，通胀要到了。可是如果你的钱跑到资本市场里，那么在实体经济里的钱，看来不是那么多啊。如何保八又足够了呢？
客观上，这些钱也许保住了地方政府，因为很多穿着“房产公司”的马甲，其实就是地方政府的喽罗。把几块地皮一拍卖，就把银行的钱揣到了政府财政的口袋里了。那么地方政府拿了这笔钱去干嘛了？如果这些钱用到了地方政府开支，那就是贡献给了实体经济，为俺们的保八立下了汗马功劳。
那么那些地皮抓在手里，这么办？先放在冰箱里吧。过几年经济发展上去了，盖房子卖。如果亏了，不要紧，反正银行销坏帐。
如果这些地王，是在大国企手里，更好办，俺们国企财大气粗，赔得起。
总而言之，言而总之。只要不要让小民们最后去接手这个烫手山芋，而且把这个坏帐算到银行头上，就不会对这个社会有太大影响。
有兄弟担忧，中国现在的一线城市房价居高不下，打击这些城市里的高阶专业人士的买房计划。更有兄弟警觉，认为中国的房市前景，过于类似日本在1985年的情况。而中国现在有一个可以调整货币政策的窗口，就是说现在可以开始紧一些，为这之后可能会在进行刺激政策，提供一个空间。
持这个观点的兄弟认为，如何判定美国经济的现状，是可不可以进行调控的关键。因为如果美国现在的经济稳住了，开始恢复，那中国就有了可以调整的基础。但是如果美国的稳定只是一个暂时现象，那么明年1月份，又可能银行业受到商业房贷市场和个人信用卡市场的打击，经济再次下滑，那么中国恐怕又要来一个刺激政策，就变成了党的政策象月亮，初一十五不一样了。
不过反过来看，如果不把这个房地产和股市控制一下，一旦在2012年时候，经济状况不佳，需要再行刺激财政政策，那么新上任的习近平和李克强两位老哥，就会面临政策工具缺乏的困境。
看来8月中旬的北戴河会议，就必须对这个政策有一个定夺。以俺们政府的惯常行事原则，比较可能出现的结果就是一动不如一静，就是说继续现在的适度宽松原则。来个2008年底的萧规，2009年底曹随。
不过俺这里就要为下届政府的领导人提个醒，记得发表意见啊。现在不发表，倒时候政策困境的时候，可赖不得别人啊！
俺这里的锦囊妙计就是两句话：总体保持适度宽松，局部进行适度调控。
这个政策是什么意思？非常简单，就是实体经济部分，尤其是中小企业贷款，要继续保持适度的宽松货币政策，支持民间的创业和中小企业扩大规模。
而房地产政策，则要严格控制房地产贷款在银行总贷款额的比重，要保持在安全水平，就是说如果房地产平均水平，下降30%，对银行不造成伤筋动骨的损害。另外要控制消费者房屋贷款，避免消费者的贷款负担比例过大。
当然最好的就是以向地方政府增发货币的行为，出现的拍卖地王，可以由民间的大款们来接手，比如说山西发了大财的煤老板之类，或者由海外的外国投资人来接手。总之，说白了，不能让将来的中产阶级来背上这个负担。如果倒时候需要政府来按房地产的reset键，你那些负资产的受害人，都是城市中产市民阶层，就像日本的1989年那样，社会和谐就成了问题了。
那么如何可以保证这个情况不出现呢？那就是继续快速的发展城际高铁，将大城市周边的1小时城市圈，3小时城市带搞好。俺们政府不需要操控市场，俺们只要把基础设施搞得好好的，让高薪水的新企业，不需要呆在大城市的中心。
对美国经济的判断，不要太过主导中国自己的经济政策。只要认定中国的出口会下跌20%就行。看美国经济，要看失业人数，看中国经济，要看用电量。其他股市上的折腾，都不要太当真就是。
看来俺的心情比较平静，对中国的近期没有太多担忧。倒是觉得，如果中小企业的融资问题还没有解决的话，3年后经济刺激计划完了之后，不知道哪个经济发动机可以用来发力。也许新能源行业的兴起，是一个契机。
不能长期把房地产的资产算成GDP，必须剥离这层水分，否则高价房地产消费者和银行都不接手，成为烂尾楼以后就变成死物了。届时投资进入的资金回收不了就很麻烦的。
猜想2012年以后，井底兄的声音可以起到更大的作用