主题：【原创】雪夜妖谈-引子 -- 夜如何其

是不舍得用。中央财政赤字水平 负债率都处于过于优秀的程度，足够支撑一轮不亚于08年4万亿级的大扩张。真正的问题是，领导明显是担心这种扩张如果解决不了问题，那就是最后一次了，后面搞出类似日本的结果。

所以现在的领导的状态大概是，不敢用传统路径大放水打高资产价格，既是怕好不容易压完的泡沫又膨胀，也怕得罪的阶层趁解套跑路，更何况现在放也有点晚了。不敢发钱刺激消费，因为体制内从来都是不放心把钱交给体制外的，而且我们嘴上说不要美元体系，但又对自己的人民币体系拿出去有多少人认没底，所以不敢自我创造需求。我前面发的那个领导对内循环的定义已经把这种矛盾心态表现的很明白了——“内循环”是为了保证极端情况下国民经济正常运行，同参与国际经济循环并不矛盾。甚至也不敢再大张旗鼓的继续集中力量办大事了，因为体制内是什么水平这两年也验证完了。

现在看到的主动尝试就是在华为 中芯这条线上开始实验对体制外充分放权给钱不设限。其他地方都还是拖字诀，拖到蚌埠住了挤点牙膏。

早有计划和具体怎么执行计划是两码事，手头宽就可以缓步稳推甚至怀柔治病救人为主。为什么要强调这批人在以往经验中是属于法不责众或者说肉烂锅里的范围，是因为他们数量大但单体金额有限，执法成本已经比较高了。何况现在并没见对体系有啥大动作。而且时间上看和对军内的反腐几乎是同时启动的。

这明显不像一般体制改革，而是在搞告缗。是在吃掉系统内冗余来维持系统运行。

什么叫矫枉必须过正。只有敢于冒着风险撕破脸类似a4那样，才能证明你不是骗子。这才是体制的逻辑。

老实人对体制来说就是刁民，就是家里还有矿，还能白嫖。

想想看为啥一半美国人连拿出400美元都难，这属于给组织交心交底，你不发钱我们真的会反。

种类繁多。有个别没别的喷的喷茶叶，说什么英国牌子的出口量比我国所有的茶的出口量都大。这是一点不懂茶的为喷而喷。外国人哪懂品茶，只懂喝饮料。

千万不能照顾外国人糟蹋了我们的好东西。

随着drg的全面推开，医改已经进入到了深水区：薪酬体系改革已经启动了。

drg动的是医疗体制运行的底层逻辑，薪酬体系（后面还有职称体系）动的是上层建筑。这两者结合，可以说，医疗的大变局就在现在。

说人话，其实就是：直接动到了“钱”身上。医疗体制内怎么分账，谁拿多少钱，怎么拿，凭什么这么拿。

drg决定了医院（医疗机构）的收入，drg的相关考核到了科室及个人。医院领导直接年薪制（到后面会扩大到科主任一级），年薪制与DRG的KPI挂钩。底层医务人员的直接待遇与drg数据密切相关……

为什么要医疗反腐，因为这些既得利益的前浪，是drg及深入医改最顽固的阻挠群体，没有之一。

另外，我不赞成割裂的看待这些年的一系列变革，包括对房地产的整治，对金融（互联网平台）的整治，对教培及医疗的整治。如果放在时代的背景下，会发现这些整治乃至新的改革，其实是不可避免的。旧的体系下的二次分配，造成了一系列的问题，财富集中，全社会焦虑，社会整体运营成本越来越高，阶层开始固化等等。如果要继续解放生产力，发展生产力，或者现实点说，要经济转型，要高端制造突破，那么打破旧的利益阶层，发展基于国内消费市场，是无法避免的路子。

所以才有了前面这些改革。

其指向，是面对“二次分配”而言的。

所以，这一系列的改革，其实就是分配改革，打倒寻租阶层，解放销消费桎梏。

• 我原本以为这是价格管制的恶果

重启军事竞赛，拖死一个

现在这帮人基本都被边缘化了。

共产党不是崇祯，不会把老的顽固既得利益集团让给李自成和清军去抢。

中国历史发生多次了，

道家用道家理论看世界、治理国家。

儒家也是如此。

而这个时代是西方金融经济理论。

他们都认为自己的理论是自然规律，是永远的正确，是客观永恒般的一直存在。

要多看看中央在做什么。

看问题、给建议就如同治病救人。中西思维完全不一样。从而产生不同的文明理论。

在中华文明看来，万物都存在着各种两极性。比如万物都有生死。不管是人，还是国家。这就是八卦图中阴阳鱼的理论来源。

既然如此，那么处理人类任何问题的首要目标就是能够尽可能达到延长主体的存在时间。才是最佳的处理问题的方法。

给人治病时如此，比如治理咳嗽，对一个青年而言，治好咳嗽估计就万事大吉。而同样咳嗽病症来治疗老人或者垂暮之人，那么很可能把老人治的一命呜呼。

国家也是如此，对于各势力欣欣向上成长的一个国家状况，治理细节问题就能得心应手。当国家发展的死气沉沉、利益流动停滞或者就是大家嘴里说的普遍利益固化、贪腐遍地横行。那么同样的治理细节问题的策略可能就要了这个国家的老命。

而西方文明理论根本就没有这样思维！包括他们的经济金融理论。（文明短的坏处啊）

我们的中医理论就是沿袭这个逻辑进化出来的。

当然不是说我们这种思维没有缺点。比如，西方的关注细节思维会促进一些新的人类发现，而我们关注整体延续的思维会忽略一些发现。

但是，人类历史是循环进化的，人类探索发现的发展不是线性前进的，并且不少时候会走到死路而必须回头重走，探寻新的发现逻辑。也有不少时候，这些细关注节逻辑下的主体就会面对死路状态下突如其来的“死亡”淘汰。而此形态的历史中，恰恰是关注整体延续的思维会让一个文明大多数人类持续努力生存下来。

百年变局，同样是一次人类社会意识思想的世界观变革。很多意识方面的东西会被淘汰的。也有很多新的东西会出现。

只要淘汰出舞台，最少也是后面几百年的边缘角色。（想想从前辉煌的儒家）

其实，现在很多行业的思想世界观只是被边缘化的起步阶段而已。

电动车最大问题是要用电。意味着必须有充足的电力建设，能满足这个条件的地区基本就是西方发达国家和东亚中，日，韩。其它地区不可能大量使用电动车。而欧美日韩不可能放中国电动车长驱直入，所以国内电车的渗透率到顶后，基本不会有大发展。主席您说的AI更适应服务业能展开下么？

能不能详细解释一下DRG到底是什么？我网上搜索了一下，大部分文章都在说DRG如何好，但是具体的定义，特别是操作性定义却没有。

我刚发了一个主题贴请教相关问题【商榷】最近如火如荼的医疗反腐大家怎么看？欢迎您发表见解。

我个人感觉，一个药品或者耗材或者检查项目或者医疗者操作，有三个价格：1医院的明面定价2医生的回扣3医保报销后的病人自付价格。三个数字并不总是成正比，再加上他们对病人病情的需要程度，形成了医生对于自己利益和患者利益在使用选择上的博弈。多数情况病人是对此一无所知的，个别明知道对自己有利的方案，怕得罪医生也不敢异议。只能哑巴吃黄连装傻。

你这个属于过度线性外推。

我们现在属于政策弹药并不少，只是弹药补给没了，怕万一遇到事弹药不够，所以抠着用，能白嫖就绝不花钱。

什么叫弹药补给没了呢，最大原因应该还是之前集中力量办的那些大事没办下来，卡脖子的关键技术环节没能如期突破。导致类似高端制造2025这种预备对欧美核心竞争力区域展开的攻击没法展开。打个比方就是，现在是塔山防线正在苦苦支撑，但打锦州用了八纵段苏权这种货当主攻，卡在配水池拿不下来，大军进退不得。

现在就是全部人在等华为 中芯他们把先进制程 芯片制造这些核心技术软硬件这些东西烧明白，来带动整个制造业的自主化和竞争力水平提升一个台阶，形成新的正循环。在此之前，都是熬春荒的阶段。

而我觉得最无奈的就是，大部分人还抱着朴素的想法，自我定位模糊，甚至还觉得“群众”是一个可以自居的身份。事实上现在最可能上塔山阵地的就是普通群众，越是困难群众越在第一线。

我朝揣摩人心的手法可从来不糙，这也是我对体制最重要的信心来源之一。只是在操作层面会让你看的非常闹心。

比如在类似郑州 武汉这些最近10年高速发展的新二线城市，大量大学毕业后好不容易完成初步积累的内地第二代农民工子女才倾其所有买房进城没几年，三年疫情以及房地产红线压制，受到收入下降 房价下跌双重暴击，现在实际上是开始成批的被资产清零扫地出局。

但托底政策呢？政策其实是有的。一季度初六大行（工农中建交邮储）是无脑强推8000亿的经营贷 消费贷，当时市场利率一度被压低到中小银行找不到可投的资产只好先买债。然后就看到一下子二手房交易数据就起来了。因为这些经营贷 消费贷尤其是经营贷的审批极其宽松，利率甚至可以低到不到3%，上限可以做到10年，实际一般普遍是3年。而过去5-6年里购房者承担的房贷利率是没有低于过5%的。假设你之前贷款500w买了套房，现在经营贷提前还贷然后卖旧换新就能为家庭腾出小几十万的息差来应急。而对银行来说，他们的实际牺牲只是息差部分的2-300亿，却能撬动近万亿的二手房成交量数据。

那么领导是真的觉得大家会在这种环境下去借贷消费和创业吗？这其实就是给楼市的高位接盘侠们的缓冲政策。领导应该很清楚今年经济会是什么状况，要知道在两会前市场机构预计新班子给今年定的增长目标中枢是在5.5%，结果最后出来只有5%。大家一开始都觉得是不是太低调了，就算知道今年有困难但好歹去年因为魔都封城和疫情原因基数是低的，谁都没想到现在连完成个5%都这么难。还比如4月初的时候还发文说要严查经营贷违规进入楼市，经营贷审核一度收紧，很快发现这个预防炒楼的措施预防了个寂寞，马上又开始继续推。

而且经营贷的贷款主体是需要公司法人的，虽然条件很宽松但不是临时成立的公司就能上。这些都可以通过中介来解决，这样金融机构的相关人员也能从里头捞点油水，这样就连润滑剂和激励就都完美解决了。这种对人性的深刻认识，对人的价值的精算，操作手法的既当又立，其实是很牛逼很漂亮的。

但如果你是个16 17年棚改后进场的三四线普通家庭，或者前面去郑州 武汉新二线接盘的二代农民工家庭，那么这种经营贷补贴就和你没关系了。因为你的房贷总额太小，省出来的息差可能还不够付办理过程的中介费，政策门槛你摸不到。

所以各位河友，请大家自觉对号入座代入一下你是哪类群众，认真思考一下当前对你和你的家庭的最优解。多用屁股想问题，少用脑袋。

如果领导的认知真的像你所说，那我觉得还是靠谱的，但这也意味着现在的局面是无解的。

08年的4万亿，搞出来的基础设施建设对于接下来的生产效率提升是有用的，之后经济持续十几年的上行也确保了可以消化之前的债务。现在如果再搞个4万亿级别的刺激，花多少钱且不论，拿去干什么呢？房子、高铁、产业链集群的建设都比较完善了。可见的将来外需是要萎缩的，这个背景下任何刺激都会是肉包子打狗。

至于华为中芯的模式我感觉难以复制，他们俩就像其他行业10年前一样，是的确有东西可追赶的，他们能做成固然好，但在外界产能都过剩的情况下，芯片能玩出什么巨大增长，我看也难，更不要说AI提升效率的属性，可能进一步影响就业。某种意义上，我觉得现在“高端制造业突破”是一个饼，实际上并没有那么大的市场给大家。就像“全面二孩”并没有导致“全面二孩”、“躺平”并没带来多少“复苏”一样，当个念想还可以，真的落地了却发挥不出效果，挺会打击信心的。

俗话说“没有解决方案的批评都是抱怨”，这也是现在讨论经济最难受的地方，是真没什么好办法。经济问题的真正影响是社会问题，如果现在国内有个宽松的政治环境，说不定领导大手一挥，说“大家要过几年苦日子了，世界经济都不景气”，或许大家伙也就团结在领袖的周围“躺平”一会，把这几年熬过去了。但现实中是啥样，大家也都知道。

我感觉领导们应该赶快做个压力测试，推演一下如果要扛一波硬着陆下的降杠杆，会发生什么情况，要花多长时间。如果可行，那么在隧道的出口再打出中央的子弹，把这些年一系列影响老百姓体验的政策翻过来，献祭特定的人去背锅，找一个可靠的新封面，做一个祖国统一的成就，或许是当下的唯一解。

可控是最重要的，一旦失控，让错误的人主导了下面的事，后果不堪设想。

和年初闹得沸沸扬扬的武汉医保改革应该是差不多的意思，最终愿意还是政府的账上没钱了，要开始抠门了。

因为归根结底从患者的角度看，drg应该是增加了麻烦的，一个是你如果同时有几个毛病、或者想顺便做点检查，可能科室就不给开了；一个是你如果想用好的耗材可能要去外面自费（这一点其实很坑信息不对称的患者）。

这么一看就很单纯了，如果最终结果是患者多掏钱，那是什么性质，还用说吗？当然如果你认为公立医院以前总在坑病人，那就是另外一回事了，起码我个人体感上不是这样。

反腐不是坏事，但医疗反腐就像之前的教培一样，搞得太快。教培的一刀切现在应该可以盖棺定论，是一场彻底的失败。最近杭州新东方被网红举报后，网上舆论的反响，就能看出来了。问题出在哪？出在你大刀砍下去的时候，一个新的生态环境还没建好。以教培的例子来说，就是“只告诉大家不要补课，却没改变选拔机制”。最后结果是什么？有钱人1对1，穷人没有廉价补课更加落后。

而对应到医疗反腐的问题上，理想的情况是我们的医疗基础设施越来越好，老百姓检查诊断成本越来越低、越来越便捷。这背后需要一大批国产医疗器械厂商。为什么之前有这么严重的腐败问题，我想是由特定的生态决定的。现在的这一轮反腐，比较明显的是干翻了一票国内的厂商，至于今后能不能降低医疗成本、之前腐败的生态有没有得到改变，暂时都看不到。

大势定了之后，很难再通过技术层面扭转，当年日本主动刺破泡沫，失去20年，日本政府无论如何刺激，安倍经济学，超级QE，主权负债率全球最高……都无法再扭转颓势，因为企业和居民部门资产负债表衰退的趋势已经确定。

今天我国就是这种非主权部门资产负债表衰退的大萧条局面。这种情况下，可行的办法，要么就是主权超级负债为居民和企业创造资产，修补非主权部门的资产负债表，要么就是超级军事凯恩斯主义，战争创造需求，大炮一响立刻充分就业。

如果不这么干，就是失去的20年、30年……而且会比平成战败的日本、冷战失败的俄国，还要惨的多。日本再失去二十年，还能维持发达国家的生活水平；俄国再衰败，人均资源占有量和悲天悯人的救世情怀撑着，也足以维持一极地位；中国，一旦进入大萧条，后果不说了。

现在的问题不是产能不足，而是消费不足，缺啥补啥，经济问题有时候很复杂，但大道至简，其实又很简单！

有点类似万华，底层打通了以后，定价权就有了，巴斯夫现在定价就得参照万华来，否则就只能亏死