主题：【原创】四面楚歌之东亚篇 东亚模式之大结局 -- 井底望天

十

在2008年11月，国际货币基金会曾经对韩国家庭负责情况，进行了分析和压力测试。（详情见“韩国家庭负债的压力测试（Stress Testing Household Debt in Korea）”，Meral Karasulu，IMF Working Paper, Nov. 2008）

先让俺们看一下韩国家庭负债情况，和其他地方的家庭比较一下。

当时韩国家庭负债和可支配收入比是148%，要大大高于美国家庭的负债程度（不过台湾家庭的负债情况更恐怖，不知为啥台独和独台分子们认为他们有本钱恶心大陆）。因此在当前情况下，失业率高企，家庭工资收入难于增长，一方面导致家庭负债率不可能下降，另一方面韩国的内需市场难于启动，必须完全靠政府财政的刺激支出。

根据国际货币基金会的压力测验，如果韩国的利率上升100-300个基本点，那么韩国家庭的负债压力会增加8-17个百分点。而如果韩国的房地产价格下跌10-30%，韩国家庭的负债压力会增加4-5个百分点。

而这次韩国的房地产还没有真正的得到调整，根据网上的调查，汉城的出租物业的租金和价格比已经是全世界最高，房地产靠政府政策可以支撑几年，将决定韩国经济的命运。

如果看一看韩国这些年的经济发展，对中国政府应该采取如何的经济政策是一个警示。

一个就是政府政策在炒高房地产价格的同时，放松了对房屋贷款的限制，在低利率的条件下，导致大量普通平民以增加家庭负债率，来追逐不断高涨的房价市场。当这个行为成为普通大众的玩法时，其他的内需反而受到了压抑，而导致了房地产价格追逐成了内需的主要去向，和家庭负债的不断高企。比如说你同样一个房子，在50万的时候，俺付了20%就是10万的头款，然后在银行借了40万。可是你把它炒成了100万，俺就得付20万的头款，然后去借80万。当然其他地方的消费就少了10万，俺的负债就多了40万。

如果中国现在玩同样的游戏，俺们看到的在日本和韩国发生过的情况，就会同样在中国发生。如果在允许人们从升值的房价里，抵押贷款出来花，那就是走的是美国之路了。

另一个就是在内需增长的时候，这些增长的内需，是来源于工资收入的增长，还是贷款放贷的增长。日本和韩国处于中国目前的人均水平的时候，都大部分是依赖于工资增长的。如果现在中国的相关政府部门，在如果搞消费贷款上，大下功夫，然后在如何提高工资增长上面虚与委蛇，真正的健康的内需，是搞不出来的。

前面谈到了韩国的地缘政治情况，就不得不讨论朝鲜半岛的现状和未来。

在1990年代以前的朝鲜半岛，地缘态势是通过一条38度线来划开的。就是说，以意识形态作为主要考虑，这条线把北方的三方—北韩、中国和苏联（后来的俄罗斯）划在一边，把南方的三方—南韩、美国和日本划在另一边。

但是这个平衡因为苏联分裂和中国开放而改变，导致了处于前线的南韩和中国、俄罗斯的关系正常化，而北韩和美国、日本的关系仍然不正常。

而北韩和日本的关系，虽然因为过去的人质事件有所影响，但最主要原因在于北韩和美国的关系必须首先突破，才可以搞定与日本的关系。

要令北韩和美国关系正常化，北韩是没有什么底牌可以打，过去利用的中程导弹向中东阿拉伯和穆斯林国家的技术泄漏，以威胁以色列的目的并没有达到，于是北韩祭出核武器的杀手锏，希望用核武器向中东扩散的方法，把美国逼上谈判台。

而对中国来说，自身并不受到这个政策的太大影响，北韩和美国关系正常化的路程还比较坎坷。而韩国曾经很自满的认为，可以用自己的强大经济实力来消化和统一北韩，已经不再在经济上行得通，因此中国有些人士担忧如果北韩会以出卖中国的利益，来讨好美国，并由于未来的两韩统一，而导致韩国现在对中国延边的心怀鬼胎，变成越南统一后的白眼狼的行为，而产生忧虑，是多余的。

朝鲜半岛在近现代，基本上是中国、日本和俄罗斯的博弈之地，在二战之后，又加入了美国。中国在这个半岛上的经济和战略利益，和在这里的影响力，主要取决于中国自身的实力。在中国自己衰弱的时候，不光是朝鲜半岛不保，差点连东北都丢掉了，连自己的腹地华北都被人家占领了。

而在新中国建立后，通过朝鲜战争，中国成功的划出了38度线以北的缓冲区，是不允许敌视中国的力量存在。而中国的势力继续增长，慢慢连38度线以南的地方，外国军事实力都必须退出。要做到这一点，靠的是实打实的实力。

韩国自己对自己的定位，是争取以自己在东北亚地缘上的特殊性，可以在几个大国之间发挥积极的影响角色，通过加强军事实力，和在文化上的建设，对这些国家发挥影响而导致整个形势向有利于自己的利益方向发展。但是在经济上，韩国必须杀出一条血路，避免成为日本的技术殖民地，同时避免成为中国经济的一个分包工厂。而韩国目前的经济前景看起来并不是那么令人乐观，这几年韩国经济的走势，将决定韩国在外交和战略上如何取舍。

而两韩的统一，还是一个现在看不到的过程。最有可能出现的情况是，即使两韩统一了，恐怕那时候的统一国家，不论是经济上，还是外交上，在强手环视的东北亚，都没有太多自说自话的本钱。

中国现在的问题就是一是蛋糕做的还不够大，二就是分配的不公平了，这两个问题如果能解决好那实力绝对上不止一个台阶，慢慢来吧，但愿有生之年能够看到好的结果。

韩国是不太知道自己轻重的，已经是宇宙第一上国了，如果加上一个北韩，地球就容不下了。中国表面文章要做足，暗地里也要下绊子。日本也许也一样。

中国只能靠自己，所以现在还被韩台占便宜。

但我们步伐是坚实的，到时候把日韩台一锅端。

加深了我对今后5-10年中国经济发展的忧虑。

看样子中国拉美化或者半拉美化是不可避免的了。

还有葡萄兄的一些文章，中国的潜力远非日韩可比。我们毕竟是个超级大国，土地和人口与整个欧盟相当，地区之间差距比西欧和东欧最穷地区之间还要大，所以就是说目前经济的“纵深”还很大，还有相当广阔的发展空间。人均资源我们虽然在地球上不算富裕，但总要比日韩的情况好的多。

因此当下、现时的主要问题就在于如何构建起良好的内生经济循环。解决目前诸多人为限制带来的内部不平衡，有些方面成本上升过快，比如地价，这会挖断进一步工业化和城市化的根基。沿海地区各种成本上升快，失去竞争力，而内地又没有发展起来，等等。

而长远看，要让人民的生活水平普遍达到“中等发达国家”，还需要在创新能力、产业升级、低能耗、环境保护等方面有突破性的发展，探索适合14亿人口大国的独特道路。比方说要是学韩国那样的能源结构，以后全球的石油都不够中国用的，这成本我们受不了。所以我们必须得搞电动汽车和铁路交通，所以才有巴菲特单单青睐比亚迪。

当然前提是美国撤军。

其实中俄对韩国，美国对北朝鲜的态度截然不同是有原因的。

南北分裂是美国在韩国，乃至在日本驻军的重要理由。若朝鲜半岛和平，美国有什么理由赖在韩国。如果美国从韩国撤军，那么日本一定会趁势有所动作。这种连锁反应美国根本受不了。

所以美国不会同意朝鲜统一的，甚至是从骨子里反对朝鲜统一，所以美国绝不可能给北朝鲜安全承诺，更不会和北朝鲜建交。中国倒是乐观其成。中国并不想从南北朝鲜得到很多，所以不需要控制这么严。而美国必须严密控制南朝鲜，必须驻有大量军队。

至于越南问题，如果越南不统一，南越为了维持统治，必然力邀美国驻军金兰湾。以中美的实力，南沙就是美国的靶场，中国根本插不进手。我们和越南干，比和美国干要容易的多。

换言之，我们需要的不仅是亲华的统一的朝鲜半岛

而是要建立完全受中国控制的朝鲜政府

今天的局面，由于中国实力还不够，朝鲜分裂是符合中国利益的

曾兄提到越南，忽视了是北越在中苏的暗中支持下干掉了南越

所以现在越南是三边都不放心

如果结果是南越干掉北越，中国所面对的美国暗中支持的统一的越南

形势就不容乐观了

任何一个国家实力变强了，都会追求更大的生存空间

朝鲜不例外，南韩要统一；

越南不例外，统一了试图和美国人合作抗衡中国；

中国也不例外，重新建立以中国为中心的经济政治新体系

牺牲对方利益，来取得自己的利益，不是长久之计。作为临时的战术还行，作为战略根本不可取。

另外这个世界不是零和游戏，这是中国走出循环论的最重要的基础。

所以如果朝鲜统一，中国不必追求符合中国的利益，只要不符合美国的利益就可以了。

因为中国无需如此完美的利益配合一样可以发展，而美国完全不行。

古代中国之所以未能走出去，实际上是当时的条件根本不支持一个疆域过于辽阔的国家

后勤、通信、地方诸侯实力变大都是问题

中国历史已经算是一个奇迹了

现在，如果不出现大的差错，中国还是机会再次变的实力很强

称霸是必然选择，无论是外部压力还是内部选择

如果新能源方面没有大的突破

地球上经济上可行的可开采资源也是有限的

实际上就是一个零和游戏

作为一个还不是很强大的国家

为了自己的发展不引起其他国家的强烈压制

宣传不称霸和和谐发展是必须的，是一种策略或者说是战术

但是战略层面进行讨论时

还是抛开那些温情脉脉的面纱

夫妻可以反目，兄弟互相厮杀

国家之间还有什么可以做不出的呢

韩国我不是非常了解。但台湾半导体明显是低成本竞争吧。

这些企业缺乏核心技术，也不具有核心技术的研发能力，不要看现在活得很好，只要有一个能用同样低成本在这个产业层面上竞争的国家，他们利润空间就下降得很快。这就好像韩国造船工业一样。

而日本，虽然看起来很笨拙，但是他们仍然掌握着大量核心技术。而且也具有核心技术的研发能力。在这个层面上讲，如果中国操作得当，能够保证在相关行业向日本不断输送相当的利益的话，未尝不可以获得一些核心技术或者核心设备来迅速提升自己的产业。

起码在美国市场，现在韩国的家电汽车品牌的口碑已经接近甚至超过日本品牌了。

家电参照本站发烧天地晨大选高清的文章可见一斑。

台湾半导体企业缺少什么“核心技术”，他的竞争力来自哪里。日本在这行当又有哪些“核心技术”我们必须要去学的。

让我这个经常跟国际半导体行业各色人等打交道的小白，学习提高一下。

所谓产业核心技术，按照我的定义，必须同时具有以下几个特征。

1）是生产该产业的关键部件或关键设备所必需的技术，或进行生产的关键技术

2）是该产业升级所必需的关键技术

比方说台湾的半导体材料技术。现在世界主要的半导体材料研发单位都在美国、德国、日本。专利与研究实力也主要是握在这几个国家手中。

我不是这个行业的，完全是孤陋寡闻。我还真不知道台湾有啥企业可以在半导体材料上与杜邦之类相比。台湾自己的半导体材料公司的介绍上，还有一家专门写着“配合外国大厂技术支援”云云……难道有半点自己掌握核心技术的样子么？或者有什么重要的半导体材料是台湾搞出来的？

台湾当然在半导体上有些全球领先的技术。如果说美国人作封装（还是“包装”？）体积增大两成，那么台湾人就可以做到半成。生产设备之类做得也不错。但这就和韩国造船工业一样，很大程度上是在产业下游，很容易被侵蚀、取代。

而且台湾并没有足够的技术和科研能力来推动下一次半导体产业升级。

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值得注意的是台湾的核心技术严重不足，而不是没有核心技术。他们也很难进行核心技术的研发，这些技术基本都是买来的，或者产业转移得来的。

台湾的竞争力，根本上说也就是低价加上产业富集效应罢了。和大陆的模式没什么两样。只不过起点高一点。创新能力就那么回事了。

当然美军还是要滚蛋